英國國營銀行「國家儲蓄及投資」（NS&I）被踢爆多年來未有恰當處理帳戶的存款資金，導致約3.75 萬人受影響，不能取回應得的款項，估計涉及4.76億英鎊（49.7億港元）。 英國政府星期四勒令 NS&I 的CEO Dax Harkins 辭職 ，由去年才卸任稅局首席常任秘書長的 Jim Harra 走馬上任，應付危機。
澳洲證監「澳洲證券及投資委員會」（ASCI）起訴匯豐澳洲支部，指該行未有盡力保護客戶免受欺詐影響，在2020年1月至2024年8月近5年間，有950宗欺詐個案涉及匯豐澳洲，導致2300萬澳元（1.14億港元）被騙走。
有客戶在2023年10月至今年3月期間，在每一宗欺詐事件中被騙取超過9萬澳元。
ASIC說，在某些個案，匯豐用了145天去調查，花了95天才把某些賬戶解封，其中一名客戶更等了542天才可重新使用戶口。
澳洲法規要求，當出現未獲授權交易，銀行要在21天內完成調查，在特殊情況下要在45天內完成。
ASIC說，這是他們第一次就銀行未有盡力預防詐騙而向金融機構採取法律行動，指出整個銀行業的問題廣泛、有系統性，要求業界全力打擊。
一旦確認匯豐需要受罰，罰款金額將達什麼程度，ASIC表示，現時未能預測，只說ASIC希望有一個重大罰金，但應該不會是罰款上限，因為那個金額高到只在純粹假設上才會出現。
這次匯豐個案、以及澳洲近年討論的銀行詐騙主要是指改號欺詐（spoofing），騙徒把銀行電話號碼或電郵地址稍微改動，讓受害者誤以為銀行通知他，於是轉賬給騙徒或告知自己的信用卡號碼和密碼。
澳洲傳媒已就銀行未有阻止詐騙討論了一段時間，公營廣播ABC今年3月曾報導，去年改號欺詐最大損失金額的個案主要都涉及匯豐，一個支援匯豐客戶受害者的小組已有超過40名成員。
受害人投訴，匯豐經常以受害者未能提供完整資料為由，拒絕向客戶退回被騙款項。
今年8月，澳洲金融行為監管局（AFCA）要求匯豐向一名客戶退回逾4.7萬澳元被騙款項。這個案例顯示，澳洲各監管機關越來越傾向認為銀行需要為客戶詐騙負上部份責任，並要賠償。
如果包括所有類別的電話/電郵騙案，2022年，電騙令澳洲人損失31億澳元。
=====
如果想支持網主更新本blog、Twitter、Facebook等平台，並閱讀深度分析文章，歡迎訂閱我的Patreon，月費只是7.21美元：